Всем привет,может кто сталкивался с такой ситуацией? Если вкратце,в Украине есть банк под названием Монобанк,мобильный,удобный,современный и тд.
У них есть очень прикольная фишка,если открываешь депозит от 400000 гривен и выше,тебе выдают премиум карту,которая позволяет пользоваться разными приятными плюшками,а именно кешбек,вип места в аэропорту и многое другое.Вобщем повелся на это,пришел в их банк партнер,через кассу положил депозит в 400000 гривен,получил чек и тд.Через час получаю "веселый" звонок с Монобанка,ваша карта заблочена,депозит заблочен,несите кучу бумажок откуда у вас деньги....
Раздел: Другое, последний комментарий: 08.10.2019 07:52 Тема закрыта пользователем tori
а никто и не обязывает. Как таковых законодательных запретов нет тебе в открытии счетов хоть на миллиарды. (за исключением 600 000 р - при открытии вкладов на предьявителя или же зачисления денег на твой счет от третьих лиц, при работе с ценными бумагами)
Однако есть внутренние правила банков и там сумма может быть разная.
Депозит откроют при любом раскладе, но скорее могут проинформировать финансовые органы.
Потому и возникают ситуации, когда одни говорят что их попросили предьявить документы, а у других нет. Все зависит от банка и наверное банковского сотрудника)
Не думай, у нас тоже финмониторинг отслеживает. И, если все нормально, то вопросов не задает, по пустому не беспокоит. Отлаженная система. Наличные или переводы - все отслеживается.
группа лиц по предварительному сговору - больше дадут плюшек в клеточку
ну а почему. может же такое быть например, что безработная жена богатого человека, которой он дает приличные суммы на карманные расходы.
Документов то какие она предоставит. Не будут же они муж и жена расписками играться и пр. Все просто она скажет муж дает деньги. А муж подтвердит и уже как что вопрос к мужу будет если того потребуют обстоятельства.
Однако есть внутренние правила банков и там сумма может быть разная.
Так если сумма вклада не ограничивает сумму внесения какая нафик веутреняя политика проконсультируйся у юриста насчет этого
Банк отслеживает только движения средств о чем ты выше написал а вот внесения их как правило и не волнует до 10 лямов у нас они и суммой не считают
Банк отслеживает только движения средств о чем ты выше написал а вот внесения их как правило и не волнует до 10 лямов у нас они и суммой не считают
а я тебе о чем говорю. Принес ты деньги в банк, спросили доки, нет доков. Вклад тебе оформят, но будут тщательно следить что дальше, там и блокировка счета может быть в случае чего.
А все эти случаи когда надо просить доки, какие операции проверять и т.п. в каждом банке индивидуально решают.
Вот пошел человек, делает вложение 400 000. В сбере спрашивают доки. Конечно он мог их послать и сказал ложите. Но потом чуть что и все равно бы они потребовали.
В сбере например и карты блочат за подозрительные ооперации.
Добавлено спустя 45 секунд
Володя какие сюрпризы посмотри сумму в рублях всего то чуть более ляма
Нормальная такая стимуляция населения нести деньги в банки)
Сами кричат на всех углах что если бы люди не хранили деньги в матрасах,а несли в банки деньги,то экономика стартанула бы нормально)А выходит тупо отжим денег у населения,на "законных основаниях"...
Ты сказал ключевое слово вот если я их буду кудато переводить вот тогда они попросят объяснить суть переводов и куда а так это твои деньги которые ты положил на счет Еще раз говорю я их всю жизнь копил какие справки нафик .... Идите к юрист он вам популярно объяснит
Добавлено спустя 01 минуту 11 секунд
где более ляма то?
Так покурсу на сегодня это всего 1043000 рублей примерно
Принес ты деньги в банк, спросили доки, нет доков. Вклад тебе оформят, но будут тщательно следить что дальше, там и блокировка счета может быть в случае чего.
Володя не путай людей почитай правовые документы
Пойми это его деньги без движения вот если начнет переводить тогда банк вправе провести блокировку и попросить доки правомочности переводов
Ты сказал ключевое слово вот если я их буду кудато переводить вот тогда они попросят объяснить суть переводов и куда а так это твои деньги которые ты положил на счет Еще раз говорю я их всю жизнь копил какие справки нафик .... Идите к юрист он вам популярно объяснит
А если твои деньги будет переводить другой человек по доверенности?
Раздел III.
ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ, подлежащих обязательному и внутреннему финансовому мониторингу
Статья 15. Финансовые операции, подлежащие обязательному финансовому мониторингу
1. Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или проводят и предоставляют возможность доступа к азартным играм в казино, будь рых других азартных игр, в том числе электронное (виртуальное) казино - 30000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, эквивалентную 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или проводят и предоставляют возможность доступа к азартным играм в казино, любых других азартных игр, в том числе электронное (виртуальное) казино - 30000 гривен) и имеет одну или более следующих признаков:
1) перевод средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление средств из анонимного (номерного) счета из-за границы; зачисление или перевод средств в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции имеет соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в государстве, отнесена Кабинетом Министров Украины в перечень оффшорных зон, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении, зарегистрированной в указанном государстве;
2) купля-продажа за наличные чеков, дорожных чеков, в том числе других платежных инструментов или платежных средств или средств платежа;
3) зачисление или перевод средств, предоставление или получение кредита (займа), осуществление других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции имеет соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в государстве (на территории), не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения (в том числе дипломатическое представительство, посольство, консульство такой иностранного государства), либо одной из сторон - участников финансовой операции является лицо, имеющее счет в банке, зарегистрированном в указанном государстве (территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в соответствии с порядком, установленным Кабинетом Министров Украины, на основе выводов международных, межправительственных организаций, деятельность которых направлена ​​на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, и подлежит обнародованию;
4) финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств);
5) осуществление расчета за сделку в наличной форме;
6) зачисление средств на текущий счет юридического или физического лица - предпринимателя или списания средств с текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации, или зачисление средств на текущий счет или списания средств с текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя в случае, если операции на указанном счете не осуществлялись со дня его открытия;
7) перевод средств за границу по внешнеэкономическим договорам (контрактам), кроме переводов денежных средств по договорам (контрактам), которые предусматривают фактическая поставка товаров на таможенную территорию Украины;
8) обмен банкнот на банкноты другого номинала;
9) осуществление финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонированные в депозитарных учреждениях;
10) осуществление операций с векселями (кроме финансовых казначейских векселей), ордерными ценными бумагами;
11) перечисление или получение средств неприбыльной организацией;
12) осуществление финансовых операций по сделкам, форма расчетов по которым не определена;
13) получение (уплата, перевод) страхового или перестраховочного платежа (страхового или перестраховочного взноса, страховой или перестраховочной премии), кроме уплаты единого взноса на общеобязательное государственное социальное страхование;
14) осуществление страховой или перестраховочной выплаты или страхового и перестраховочного возмещения или выплаты выкупной суммы, кроме зачисления или списания средств на / с счета (счетов) государственных внебюджетных фондов;
15) выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесение лицом иным способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрыша субъектом хозяйствования, который проводит азартные игры;
16) предоставление кредитных средств лицу, являющемуся членом небанковской кредитной организации, в один и тот же день два раза и более при условии, что общая сумма финансовых операций равна или превышает сумму, определенную частью первой настоящей статьи;
17) финансовые операции лиц, в отношении которых установлен высокий риск.
Так покурсу на сегодня это всего 1043000 рублей примерно
Ты про 400 000 гривен что в теме,
Не я тебе реальный случай говорю из практики в Сбере на 400 000 рублей.
Я не думаю что сбер проверяет все и вся, но что то да проверяет. Человек мог вложить да послав их нафиг. А потом то неизвестно как было бы. А с другой стороны, у человека есть все документы, чего и не показать или обязательно надо идти на конфликт с банком. Ведь в дальнейшем все равно надо было бы показывать если что. А так показал и забыл.
Володя не путай людей почитай правовые документы
Пойми это его деньги без движения вот если начнет переводить тогда банк вправе провести блокировку и попросить доки правомочности переводов
я тебе о чем и говорю. что законодательного запрета или контроля нет, за исключением некоторых случаев о 600 000 р которые.
Но возможны внутренние правила банков, так что спросить могут и спрашивают. Если у тебя все законно то чего противиться то.
А если у тебя деньги левые, конечно ты можешь настоять чтобы оформили депозит, а вот потом уже что будет и где ты будешь документы брать на левые деньги не совсем ясно.
Не я тебе реальный случай говорю из практики в Сбере на 400 000 рублей.
Блин у Сбера вообщке по таким суммам проблем нет ерунду какую то слышу
Я течения пару лет открывал последний раз счета по полляма целых три раза даже и не спросил никто только на какой счет ложить будете
Извините отвлекусь домашние все собрались
Блин у Сбера вообщке по таким суммам проблем нет ерунду какую то слышу
Не исключаю что выборочно все там. И зависит от региона.
Например 400 000 р в Москве, Питере и Брянске - это разные деньги. Может в Питере можно и 400 000 000 вложить и никто глазом не поведет что да как.
Так что если не спросили у тебя, это не значит что по всей России так.
А то Евгений у тебя получается все так. Если я живу хорошо, значит вся Россия живет хорошо. Если у меня не проверяют, то не проверяют ни у кого. А нет вот реальный тебе случай
Но возможны внутренние правила банков, так что спросить могут и спрашивают.
Есть закон(федеральный, если говорить о РФ), который определяет компетенции банка. Он и определяет, что могут, а что нет.
Внутренние правила - по сути дубляж это закона, банк не должен выходить за его рамки.
Это не я. Это вон Евгений по такому принципу все рассуждает
стоп.я читалвы два длба...а вмутите ф теме каторая вам фпринцыпе пох
я нимагу панять у вас- где най ти партнероф иба у мня дох друзей с салом а вы друг друга как абычна чикаляете
Есть закон(федеральный, если говорить о РФ), который определяет компетенции банка. Он и определяет, что могут, а что нет.
Есть ФЗ 115, есть положения ЦБ и далее уже локальные акты банков.
И как правило эти правила - это не дубляж, а конкретизация.
В более общих документах содержаться и общие требования, что банк должен предпринимать все меры по определению источников денег. А вот дальше уже в положении конкретизируется что и как. И ничто банку не мешает добавить туда любой документ который должен предоставить гражданин. И при этом никакого противоречия нет. Как впрочем и определить минимальные суммы для проверки в конкретном банке.
Добавлено спустя 01 минуту 33 секунды
а вы друг друга как абычна чикаляете
да ладно итак редко тут общаемся. Можно иногда и поспорить
Добавлено спустя 02 минуты 02 секунды
откуда у вас четиреста тысяч гривень? это очень большие деньги!
Так что если не спросили у тебя, это не значит что по всей России так.
Володя ерунды не говори неужели Питер и Москва по другим законам живет от Россиии читай правовые документы и обращайся к юристу если что то не понятно
Добавлено спустя 04 минуты 42 секунды
И ничто банку не мешает добавить туда любой документ который должен предоставить граждани
Покажи хоть один банк который на принесенные тобой средства будет спрашивать откуда они у тебя при такой сумме почитай коменты юристов где они говорят что сумма до 10 лямов вобще для банков мизер чтобы заморачиваться с личными счетами клиентов пока не начались движения соедств
Володя ерунды не говори неужели Питер и Москва по другим законам живет от Россиии
можно сказать и по другим. Что есть там нет в Брянске
еще раз говорю, если у тебя так, это не значит по всей России так. Много банков, у каждого свои правила, свой подход и своя служба безопасности. И каждый банк сам решает как ему соблюдать 115 ФЗ что бы не лишиться лицензии.
Ты думаю видел сколько банков потеряли лицензии. Так что в этом плане у ЦБ все строго.
приведу свой пример- у меня есть карта приватбанка, на которой лежит 20 000 , я постоянно с нее снимаю-ложу в течении месяца деньги, каждый день , ко мне постоянно приходят люди и просят пополнить телефон, или заплатить за интернет, и вот за месяц я могу перекидывать на разные телефоны и пополнение интернета 10-15 тысяч гривень, раз в месяц я карточку опять пополняю, чтобы было около 20 000 гривень.
за пополнение телефона или интернета я беру с людей пятерку с верху, но я постоянно переживаю, не обратят ли на меня внимание налоговики.
а тут сумма почти пол лимона гривень!
коммент юриста - закон?
Это лишь его субъективное мнение.
Как впрочем субъективный подход может быть и у банков. У нас за 3-4 млн можно классный дом купить. А у вас куплю я коттеджик за 4 млн, со всеми удобствами?
приведу свой пример- у меня есть карта приватбанка, на которой лежит 20 000 , я постоянно с нее снимаю-ложу в течении месяца деньги, каждый день , ко мне постоянно приходят люди и просят пополнить телефон, или заплатить за интернет, и вот за месяц я могу перекидывать на разные телефоны и пополнение интернета 10-15 тысяч гривень, раз в месяц я карточку опять пополняю, чтобы было около 20 000 гривень.
за пополнение телефона или интернета я беру с людей пятерку с верху, но я постоянно переживаю, не обратят ли на меня внимание налоговики.
а тут сумма почти пол лимона гривень!
Это приобретение услуг. Почему тебя должны взять за жопу? Единственно, что если узнают, что ты за это берёшь полчирика.
Сколько их , которые не успели разрекламировать себя и уже прикрыты
Да, отзыв лицензий идет на ура просто. Причем для этого могут служить основанием куча причин, в том числе и не соблюдение банком правил по принятию мер за контролем о происхождении денег и их движении.