Центробанк (ЦБ) начнет контролировать денежные переводы между физлицами с января 2022 года.
Центробанк будет запрашивать у банков информацию обо всех переводах физлиц, в том числе персональные данные. Соответствующие отчеты должны включать данные о переводах:
с карты на карту;
с карты на счет;
с электронных кошельков;
со счетов оператора связи;
в Системе быстрых платежей;
через платежные терминалы и системы денежных переводов.
Кроме того, отслеживать начнут трансграничные переводы.
Информацию о денежных переводах между физлицами Центробанк хочет использовать для анализа рынка, формирования статистических показателей, борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Если я правильно понимаю, то будут мониторить казино и криптообменники. Если найдут связь между ими и владельцами кошельков то только тогда будут передавать информацию.
За всеми расходами/доходами следили и раньше. Сейчас ЦБ пояснил подробнее, какие операции по картам будут считаться подозрительными, чтобы банки их лучше проверяли. Почитайте подробности. Всё зависит от кол-ва контрагентов, суммы, использования самой карты.
736.54 
с января 2022 года
